Thua lỗ là điều không thể tránh khỏi trong việc đầu tư và giao dịch. Tôi nghĩ không ai có thể tránh khỏi việc thua lỗ. Kể cả những trader chuyên nghiệp, những nhà đầu tư huyền thoại như Warren Buffet cũng trải qua thua lỗ.
Điều khác biệt giữa trader chuyên nghiệp là họ vượt qua chu kỳ thua lỗ và kiếm lợi nhuận. Còn đa phần các trader thì mất rất nhiều tiền hoặc xấu hơn là cháy tài khoản. Trong bài viết này tôi sẽ chỉ cho bạn nguyên nhân vì sao và chúng ta nên làm gì để cải thiện giao dịch. Và tất nhiên, những nội dung hay nhất tôi thường để ở cuối bài viết, phần thưởng giành cho những ai có đủ sự kiên trì.
Các loại thua lỗ thường gặp
Tôi có thể phân ra thành 2 loại thua lỗ, đó là thua lỗ có hệ thống và thua lỗ do tâm lý. Chắc bạn nghe thấy lạ đúng không? Thua lỗ có hệ thống nghĩa là phương pháp giao dịch của bạn cho tỷ lệ chiến thắng về dài hạn khoảng 50% chẳng hạn. 50% số giao dịch còn lại của bạn bị thua, số giao dịch này được coi là thua lỗ theo hệ thống. Bạn thực hiện đúng theo phương pháp giao dịch, tuy nhiên vẫn thua lỗ. Đây là thua lỗ tốt, bởi vì nó là 1 phần phương pháp giao dịch của bạn.
Thua lỗ do tâm lý lại là một phạm trù hoàn toàn khác. Thua lỗ kiểu này thì không mang tính hệ thống. Nó như hiệu ứng domino khiến tài khoản của bạn bốc hơi một cách nhanh chóng.
Ví dụ thường thấy nhất là bạn có 1 lệnh giao dịch thắng lớn, khi này bạn giao dịch một cách tự tin hơn. Bạn vào lệnh nhưng sau đó gặp một vài thua lỗ, hoặc bạn có lợi nhuận nhưng không chốt và bị dính dừng lỗ. Khi này, bạn kỳ vọng các giao dịch của mình phải thắng lớn nhưng nhận lại là các giao dịch thua. Rồi bạn tức giận khi thị trường không theo mong muốn của bạn. Bạn sẽ làm gì! Bạn sẽ vào thật nhiều lệnh chỉ để khẳng định mình là đúng.
Hay vào lệnh không theo phương pháp ban đầu, rồi bạn bị thua và cháy tài khoản.
Nếu lười đọc, bạn có thể giành thời gian để xem videos của tôi.
Bản chất của thua lỗ
Tôi muốn nói tới khía cạnh của các lệnh dừng lỗ. Khi giá tới các điểm dừng lỗ, nghĩa là bạn bị thua và bị đẩy ra ngoài thị trường. Lệnh dừng lỗ bản chất là tốt, nó giúp bạn bảo vệ tài khoản của mình khỏi sai lầm. Bởi vì không phải lúc nào phương pháp giao dịch của bạn cũng đúng và hiệu quả. Ngoài ra, dừng lỗ bảo vệ bạn khỏi những biến động thất thường của thị trường.
Về bản chất thì thua lỗ là tốt nếu bạn tuân thủ theo các quy tắc, phương pháp giao dịch của mình. Ví dụ như bạn đang đi trên 1 bờ tường cách mặt đất chỉ 20 cm, nếu trượt chân thì bạn cũng không gặp vấn đề gì quá lớn. Nhưng bạn hãy thử nghĩ, nếu bạn đang đi trên bờ tường của 1 tòa nhà cao tầng. Khoảng cách từ bạn tới mặt đất là 20 mét. Chỉ một cú trượt chân là bạn có thể bay màu. Dừng lỗ giống như tấm lưới căng dưới chân, nó giúp bạn an toàn dù trường hợp xấu có xảy ra.
Những cách giúp bạn giảm thua lỗ
Cách 1: Về mặt kỹ thuật, phương pháp giao dịch
- Thứ nhất: Nếu bạn thường xuyên bị dính dừng lỗ và ngay sau đó lệnh đi theo hướng bạn kỳ vọng ban đầu. Tôi nghĩ bạn nên nới rộng khoảng dừng lỗ, nhưng đồng thời giảm khối lượng giao dịch. Sao cho rủi ro cho 1 lệnh giao dịch là cố định ở một số tiền hoặc % tài khoản. Ví dụ: bạn chấp nhận mất 10 USD cho mỗi lệnh giao dịch. Bạn nâng rủi ro từ 10 pips lên 20 pips, khi này khối lượng giao dịch phải giảm từ 0.1 lots về 0.05 lots. Số tiền rủi ro trên giao dịch của bạn vẫn giữ nguyên, nhưng xác suất giá chạm tới dừng lỗ là thấp hơn.
- Thứ hai: Hãy chốt lợi nhuận ở các mức giá khác nhau, tôi thường chia lệnh của mình làm 2 phần. Lệnh thứ nhất sẽ chốt lợi nhuận ở mức hỗ trợ, kháng cự gần nhất. Lệnh thứ 2 sẽ chốt lời tại mức xa hơn. Điều này giúp bạn tránh khỏi những lệnh đang có lợi nhuận chuyển thành thua lỗ khi giá không đi tới target. Nếu giá không đi tới vị trí mà bạn kỳ vọng. Thì ít nhất bạn cũng có lợi nhuận hoặc hòa vốn thay vì bị thua lỗ và mất tiền. Tôi luôn nhắc nhở bản thân mình rằng, lợi nhuận chỉ có thật khi chốt lời. Và Chốt lời thì không bao giờ là sai cả.
Cách 2: Về mặt tư duy giao dịch
Điều tiếp theo để giúp bạn giảm thua lỗ đó là tâm lý và tư duy giao dịch. Đây là phần chìm của tảng băng nổi. Nếu kiếm tiền bằng trading mà dễ dàng thì chắc thế giới này loạn mất. Bởi đơn giản vì chỉ cần vài cú click chuột là ai cũng có thể kiếm tiền và rất nhiều tiền. Vì vậy, tôi nghĩ rằng tâm trí con người không được thiết kế cho công việc trading. Có những khía cạnh của trading trái ngược hoàn toàn với mong ước và cảm xúc của con người. Đó là vấn đề về xác suất.
Chúng ta được dạy rằng, khi bạn nỗ lực và cố gắng làm việc chăm chỉ. Thành quả sẽ đến với bạn. Điều này thì hoàn toàn ngược lại trong giao dịch. Nó là trò chơi của xác suất. Nếu bạn không hiểu luật chơi thì dù có chăm chỉ tới đâu bạn vẫn sẽ thua cuộc.
Bạn cần có 1 tư duy về xác suất. Nghĩa là bạn phải tin rằng sau 1 chuỗi các giao dịch đúng phương pháp bạn sẽ có lợi nhuận. Điều đó đồng nghĩa với việc, bạn phải tin giao dịch hiện tại hay giao dịch tiếp theo có thể là 1 giao dịch thua lỗ. Điều này thực sự rất khó và thường là không thể chấp nhận được với đa phần các trader.
Rèn luyện tâm lý giao dịch
Thêm vào đó, bạn phải giành thời gian rèn luyện tâm lý của mình. Một vận động viên quyền anh mà tôi không nhớ rõ tên nói rằng. Anh ấy luyện tập hàng ngày trong tâm trí, cảm nhận nỗi đau của các cú đấm. Để khi trên sàn thi đấu thực sự, anh ấy vượt qua những cú đấm ấy và chờ đợi cơ hội phản công. Đó là sức mạnh của tinh thần!
Bản thân anh ấy hiểu rằng, bị đấm là điều không thể tránh khỏi. Anh ta chấp nhận sự thật đó và rèn luyện khả năng chịu đựng của mình.
Điều tương tự với giao dịch, thua lỗ là điều không thể tránh khỏi và bạn phải chấp nhận nó. Thua lỗ là một phần của giao dịch. Điều quan trọng bạn tin tưởng và thực hiện theo đúng phương pháp giao dịch.
KẾT LUẬN
Thua lỗ là một vấn đề mà chúng ta thường né tránh, ít chia sẻ với mọi người. Nhưng đó là một phần không thể thiếu của cuộc chơi. Tôi nghĩ rằng, bằng cách chúng ta điều chỉnh về tâm lý và phương pháp giao dịch, bạn sẽ đạt được thành công. Giao dịch là một hành trình dài không có đích đến.
Khi bạn thất vọng hãy dừng lại nghỉ ngơi nhưng đừng bỏ cuộc.
